La duda no suele venir de una objeción concreta. Cuando alguien se plantea si merece la pena contratar un asesor financiero, lo que hay detrás casi siempre es desconfianza. Y esa desconfianza se resume en una pregunta muy directa que me hacen constantemente: «¿y tú de dónde cobras? ¿qué ganas tú con esto?»
Es una pregunta legítima, y la respondo siempre con la misma transparencia. En Phoenix Capital no cobramos directamente al cliente por la consulta ni por el asesoramiento inicial. Quienes nos remuneran son las compañías con las que trabajamos, no tú. Esto no significa que trabajemos «para ellas» — significa que puedes acceder a asesoramiento profesional sin que el coste recaiga sobre ti desde el primer día, y que mi trabajo consiste en encontrar la estrategia que mejor encaja contigo, con acceso a todo el mercado, no a un catálogo cerrado de productos propios.
«Puedo gestionarlo yo mismo»
La otra idea habitual es pensar que uno puede gestionar sus propias inversiones sin ayuda. Y es cierto, se puede. El problema no es de capacidad, es de tiempo e información. La mayoría de personas que gestionan su propio patrimonio no son conscientes de que no disponen ni del tiempo necesario para seguir los mercados con la constancia que requiere, ni de acceso a la información y al análisis que sí tiene alguien que se dedica a esto profesionalmente, a diario.
No se trata de que no seas capaz. Se trata de que tu tiempo probablemente vale más invertido en tu trabajo, tu negocio o tu familia, que en analizar mercados por tu cuenta con información parcial.
Envia tu consulta a Jorge. Te contestará en menos de 24 horas.
¿Entonces, cuándo merece la pena?
Merece la pena cuando quieres que alguien analice tu situación patrimonial real —no una plantilla genérica— y te proponga una estrategia con criterio propio, sin conflictos de interés, y con la misma transparencia que te acabo de explicar sobre cómo cobro yo.
Si eso es lo que buscas, hablemos.
Jorge Gracia, asesor financiero independiente en Zaragoza
