Asesor financiero en Zaragoza
Tu banco no te asesora. Te vende. Hay una diferencia fundamental entre un asesor que trabaja para una entidad y uno que trabaja para ti. En Phoenix Capital no tenemos productos propios que colocar, y trabajamos con entidades especializadas que te presentamos desde el primer día. Solo criterio y transparencia.
El asesoramiento financiero que no te ofrece tu banco
La transparencia no es un eslogan. Es la única forma de que el asesoramiento tenga sentido real.
En el sector financiero tradicional, el asesor cobra por lo que te vende, no por lo que te conviene. Ese conflicto de interés lo impregna todo: qué te recomiendan, cuándo te llaman y qué opciones nunca aparecen encima de la mesa.
Phoenix Capital se fundó precisamente para romper con ese modelo. Como asesor financiero certificado conforme a la normativa MiFID II, trabaja sin catálogos cerrados y con total transparencia sobre las entidades con las que colabora.
Estudiamos tu patrimonio
Análisis de tu situación financiera, tus objetivos y tu perfil de riesgo antes de diseñar cualquier estrategia.
Estrategia global personalizada
Construimos un plan de inversión coherente con tu horizonte temporal, sin productos predefinidos ni catálogos cerrados.
Acceso a todo el mercado
Trabajamos con cualquier gestora, fondo o activo, lo que se conoce como arquitectura abierta.
Seguimiento y optimización continua
Revisamos y ajustamos tu estrategia de forma periódica para que siga siendo válida cuando cambian las condiciones del mercado o tu situación personal.
¿En qué se diferencia Phoenix Capital del asesor de mi banco?
El asesor de un banco trabaja con el catálogo de su entidad. En Phoenix Capital no tenemos productos propios: analizamos tu situación con calma y colaboramos con varias entidades especializadas, que te presentamos desde el principio para que sepas siempre quién hay detrás de cada producto.
¿Cómo cobráis por el asesoramiento?
La primera llamada es siempre sin coste. Si buscas una sesión puntual de planificación, tiene un precio de 120 €. Cuando contratas un producto con alguna de las entidades con las que colaboramos, son ellas quienes nos remuneran con una comisión. Te lo explicamos desde el primer contacto y, si quieres, te decimos el importe aproximado en tu caso.
¿Qué nivel de patrimonio necesito para trabajar con vosotros?
No tenemos un mínimo establecido. Dicho esto, para importes pequeños —por ejemplo, 5.000 euros— existen plataformas de inversión online como Myinvestor que pueden ser una opción más eficiente en términos de coste. Nuestro servicio aporta más valor cuando hay un patrimonio que requiere análisis, planificación y seguimiento personalizado. Si tienes dudas sobre si tiene sentido para tu situación concreta, la primera consulta es gratuita y sin compromiso.
¿Qué pasa en la primera consulta?
La primera consulta es completamente gratuita. Es una reunión sin compromiso en la que nos conocemos, analizamos tu situación patrimonial y tus objetivos, y valoramos si podemos aportarte valor real. No hay presión ni propuestas de venta. Si después de esa reunión decides que no es el momento o que no encaja con lo que buscas, no hay ningún problema.
¿Cada cuánto revisamos la estrategia juntos?
Nos gusta mantener un seguimiento trimestral con cada cliente, para revisar cómo evoluciona la cartera, detectar cambios en el mercado y ajustar la estrategia si es necesario. Aun así, la frecuencia es flexible: si prefieres reuniones más espaciadas o más frecuentes, lo adaptamos a lo que tenga más sentido para ti.