Cómo invertir en oro de forma segura

Saber cómo invertir en oro de forma segura es crucial para quienes buscan estabilidad financiera a largo plazo. Y es que, a lo largo de la historia, el oro ha mantenido su valor incluso en tiempos de crisis económica global, y durante eventos como la crisis de la eurozona y la pandemia de Covid-19, el oro ha demostrado su capacidad para proteger el capital, alcanzando máximos históricos.

Además, con los mercados fluctuando y las economías enfrentando desafíos, entender cómo navegar las inversiones en oro se vuelve fundamental. Si deseas aprender a invertir en oro de manera segura, te he preparado una guía para que puedas comenzar con confianza.

Claves más importantes para invertir en oro

Seguridad en tiempos de crisis

El oro es conocido por ser un refugio seguro durante períodos de incertidumbre económica. Su valor tiende a ser más estable que otros activos financieros, lo que lo convierte en una opción atractiva para proteger el capital en tiempos de crisis.

Estabilidad a largo plazo

Aunque el precio del oro puede experimentar caídas a corto plazo, históricamente ha mostrado una tendencia al alza en el largo plazo. Esto lo convierte en una inversión que puede preservar y aumentar su valor con el tiempo.

Relación con el dólar

El oro tiene una relación inversa con la cotización del dólar. Cuando el valor del dólar disminuye, el precio del oro tiende a aumentar y viceversa. Esta característica puede ser aprovechada para diversificar y equilibrar una cartera de inversiones.

Cobertura contra la inflación

En períodos de inflación, el valor del oro suele subir, aunque con un retraso de entre 6 y 9 meses. Esto se debe a que el aumento en la cantidad de dinero en circulación generalmente eleva la demanda y, por lo tanto, el precio del oro.

Demanda constante

El uso del oro en joyería y en la industria electrónica asegura una demanda constante. Como se trata de un recurso finito, esta demanda sostenida contribuye a la apreciación de su precio con el tiempo.

Liquidez

El oro es un activo altamente líquido, esto quiere decir que puede comprarse y venderse de forma fácil en el mercado. Esto proporciona flexibilidad y accesibilidad a los inversores, permitiendo convertir el oro en efectivo rápidamente si es necesario.

Asesoría financiera

Dada la complejidad y las particularidades del mercado del oro, contar con un asesor financiero experto puede ser crucial para maximizar la rentabilidad de las inversiones en este metal precioso. ¡Contáctanos para asesorarte!

Estrategias para invertir en oro

Si buscas maximizar el potencial de beneficios a largo plazo al invertir en oro físico, las siguientes estrategias te pueden interesar:

• Diversificación de la cartera: combinar diferentes activos con correlaciones negativas respecto al oro para reducir el riesgo y aumentar el potencial de rendimiento.
• Monitoreo constante: vigilar de cerca los factores económicos y políticos que influyen en el precio del oro.
• Ajuste de asignación: adaptar la proporción de oro en la cartera según las condiciones del mercado para optimizar los rendimientos.
• Compra en caídas: aprovechar las bajas en el precio del oro para comprar y mantener una estrategia a largo plazo.

5 formas de invertir en oro

Compra y venta de oro físico

Adquirir oro en forma de monedas, lingotes o joyas. Esta forma de inversión permite tener la posesión directa del oro y se puede vender cuando los precios son favorables.

Acciones de oro

Invertir en compañías mineras de oro proporciona exposición al mercado del metal, vinculado al rendimiento y producción de estas empresas.

ETFs de oro

Fondos cotizados en bolsa que replican el precio del oro, ofreciendo a los inversores liquidez y diversificación sin necesidad de poseer oro físico.

Futuros del oro

Contratos para comprar o vender oro en el futuro a un precio acordado, utilizados para especular sobre los movimientos futuros del precio del metal.

Opciones de oro

Derecho a comprar o vender oro a un precio determinado en el futuro, permitiendo a los inversores gestionar riesgos con un coste limitado.

CFDs de oro

Contratos por Diferencia que permiten especular sobre el precio del oro sin poseerlo físicamente, ofreciendo la oportunidad de obtener ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas del metal.

Cómo tributar el oro

En términos fiscales, las inversiones en oro deben ser declaradas en la Declaración de la Renta. Las ganancias o pérdidas se consideran beneficios o pérdidas patrimoniales, tributando según la base imponible del ahorro.

Esta ganancia está sujeta a impuestos, con una tributación que varía según la cantidad de la ganancia: hasta 6.000 euros tributan al 19%, entre 6.000 y 50.000 euros al 21%, entre 50.000 y 200.000 euros al 23%, entre 200.000 y 300.000 euros al 27%, y las cantidades superiores a 300.000 euros al 28%.

Debes tener en cuenta que si el oro se mantiene como inversión sin operaciones, no requiere declaración ni tributación.

Además, las transmisiones de oro entre particulares y profesionales están sujetas al Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales, excluyendo el IVA según una sentencia del Tribunal Supremo de 2019.

Dónde comprar oro físico para invertir

• Distribuidores de metales preciosos: hay numerosos distribuidores especializados que ofrecen una amplia gama de productos, desde lingotes hasta monedas de oro.

• Joyerías y tiendas especializadas: algunas joyerías y tiendas especializadas en metales preciosos también comercializan oro físico. En este orden de ideas, estos establecimientos pueden ofrecer piezas únicas y personalizadas, aunque es importante verificar la autenticidad y pureza del oro antes de realizar la compra.

• Subastas: las subastas especializadas son otra opción para adquirir oro físico. En estos eventos, se pueden encontrar lingotes, monedas y joyas de oro, a menudo a precios competitivos.

• Plataformas en línea: existen diversas plataformas en línea que facilitan la compra de oro físico. Estas plataformas también suelen ofrecer servicios de almacenamiento seguro en bóvedas.

Cuándo invertir en oro

Normalmente, es estratégico invertir en oro cuando se anticipa una inflación que podría depreciar el valor de la moneda nacional. Detectar estas señales temprano proporciona más oportunidades de obtener ganancias, especialmente cuando indicadores como la caída del mercado de valores o la agitación política sugieren una futura devaluación monetaria. Además, los anuncios de expansión monetaria por parte de los bancos centrales suelen impulsar la demanda de oro como resguardo de valor.

Por el contrario, cuando la moneda es fuerte y se prevé estabilidad económica a corto plazo, el potencial de apreciación del oro puede ser limitado. Sin embargo, expectativas de aumento en la demanda de sectores como la joyería y la electrónica pueden influir positivamente en los precios del oro.

En términos prácticos, una estrategia de compra y retención a largo plazo suele ser efectiva para los inversores de oro, aprovechando las fluctuaciones cíclicas de los mercados. Comprar durante periodos de baja puede minimizar el riesgo de pagar precios elevados cuando otros inversores ingresen al mercado, elevando los precios.

Si quieres profundizar en este tema, te invito a leer este artículo: ¿Es buen momento para comprar oro?

¿Cuáles son los factores que influyen en el precio del oro?

Bancos Centrales y tipos de interés

Los movimientos de los tipos de interés influencian la demanda de oro como activo de refugio seguro. Cuando los tipos suben, el oro puede perder atractivo frente a otros activos que ofrecen rendimientos más altos.

Cobertura contra el estrés financiero

El oro se utiliza como cobertura contra la inflación, deflación y devaluación monetaria, lo que aumenta su demanda en tiempos de incertidumbre económica.

Joyería y demanda industrial

La demanda de oro para joyería sigue siendo alta, especialmente en países como India, China y Estados Unidos. Además, su uso en aplicaciones industriales, dentales y médicas contribuye significativamente a la demanda global.

Dólar estadounidense

El precio del oro está denominado en dólares estadounidenses, por lo que los movimientos del dólar tienen un impacto directo. Una caída del dólar puede aumentar el precio del oro, mientras que un dólar fuerte puede presionar a la baja los precios del metal precioso.

Ventajas y desventajas de invertir en oro

Ventajas

• Liquidez: el oro físico ofrece alta liquidez, siendo convertible fácilmente en efectivo en cualquier lugar del mundo.

• Mantenimiento de valor: el oro tiende a mantener su valor a lo largo del tiempo, sirviendo como refugio seguro contra la volatilidad de otros activos financieros.

• Cobertura contra la inflación: en épocas de inflación, el oro suele incrementar su valor, actuando como protección del poder adquisitivo.

• Diversificación: invertir en oro permite diversificar una cartera de inversión, ya que su precio puede moverse de manera inversa a otros activos como acciones o monedas.

• Demanda global: el oro es universalmente deseado, con demanda constante en industrias como la joyería y la electrónica, lo que estabiliza su precio.

Desventajas

• No genera ingresos pasivos: a diferencia de otras inversiones, como acciones o bonos, el oro no proporciona ingresos periódicos como dividendos.

• Riesgo de burbuja especulativa: en tiempos de incertidumbre económica, puede haber una sobreinversión en oro, creando una burbuja que luego podría corregirse.

• Necesidad de almacenamiento seguro: el oro físico requiere almacenamiento seguro y asegurado, lo cual puede implicar costes adicionales y preocupaciones logísticas.

• Implicaciones fiscales: las transacciones de oro están sujetas a impuestos sobre las ganancias patrimoniales, al igual que otros activos financieros, y deben declararse adecuadamente en la Declaración de la Renta.

• Dependencia de la devaluación monetaria: el valor del oro tiende a aumentar cuando la moneda local se deprecia o hay inflación, limitando su rendimiento en períodos de estabilidad monetaria.

Rentabilidad que se puede conseguir al invertir en oro

Antes de invertir en oro, es crucial entender el tipo de inversión elegida y el valor actual del oro. Considera los costes de almacenamiento, seguro y los impuestos aplicables. El momento de compra y venta también impacta significativamente en la rentabilidad, especialmente si no adquieres oro físico. Comprender estos detalles te ayudará a evaluar si invertir en oro es una decisión rentable para tus objetivos financieros a largo plazo.

Ahora que tienes toda esta información clara, quizás te hayas dado cuenta de que es importante contar con un asesor de confianza para comenzar a invertir en oro de forma segura. ¡Contáctanos y uno de nuestros expertos de Phoenix Capital resolverá todas tus inquietudes!